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银监会,如何强监管,强问责?

发布时间:2017-04-14  来源:央视网  字体大小[ ]

  这两天又一场“风暴”受到了关注,发起者是中国银监会,掀起的是一场被称为“强监管,强问责”的风暴。脱虚入实,防控风险,提升监管,中国银监会6天之内连发3文,意欲何为?这场风暴究竟从何而来?对于银行业来说,意味着什么?对于金融风险的防控来说,又意味着什么?

  原标题:【新闻1+1】银监会,如何强监管,强问责?

脱虚入实,防控风险,提升监管,中国银监会6天之内连发3文,意欲何为?

中国银监会主席助理 杨家才

把银行业行业里面存在的这样那样的问题汇集起来,形成一个问题菜单,准备让银行业金融机构对号入座,对照检查,自查自纠,来维护银行业正常的金融秩序和市场环境。

今年3月29号仅一天,就开出25张处罚单,今年一季度罚没的金额,比去年两个季度的总和还多。

刘福寿 中国银监会法规部主任

实行双罚制,不仅仅是对机构处罚,还要对人也处罚,另外我们把处罚、监管和准入挂钩,让被处罚者无处可逃。

2017年,是强监管的一年,也是强问责的一年。

《新闻1+1》今日关注:中国银监会,如何强监管,强问责?

晚上好!欢迎收看正在直播的《新闻1+1》!这两天又一场“风暴”受到了关注,发起者是中国银监会,掀起的是一场被称为“强监管,强问责”的风暴。

这场风暴究竟从何而来?对于银行业来说,意味着什么?对于金融风险的防控来说,又意味着什么?我们一起走进今天的节目。

今天,变幻莫测的A股市场,再一次起到了风向标的作用!今早开盘,张家港行跌3.51%,宁波银行跌1.35%,不少银行股也低开低走,纷纷飘绿。

事实上,昨天晚上就有题为《4月13日你要知道的8个股市消息》的分析文章,就将中国银监会印发《关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》排在了第二位,并表示:“受到监管新规的影响,A股资本市场近期表现不佳。”

银监会今天发布《关于切实弥补监管短板 提升监管效能的通知》。要求完善监管制度,尽快细化市场准入等操作流程。强化股东管理,提升监管效力,对同业、理财业务进行有效监督。

这份两千多字,涉及到六个部分,一共十六条的通知,几乎每一部分都冠以“强化”二字!

这份通知一经发布,媒体观察纷纷跟进。

“银监会监管风暴升级 银行股东“宫斗”可休矣”、

“银监会拟推26项新规‘补短板’”、

“银监会密集发文掀‘强监管’风暴”;

更有媒体直白地表示,“银行把改革的刀口转向了自己!” 

中国民生银行投资经理 崔海亮

从下发开始,要求监管部门发力,所以是想自己开刀,银行现在也开始了自查自纠,并且要进行上报查出的问题。

强化股东管理,制定统一的股东管理规则,对股东的准入和行为进行约束。提升监管效力,对同业业务、理财业务等加强监管。加大监督处罚力度,提升监管处罚透明度,也成为媒体重点关注的内容!

事实上,从4月7日至今,短短一周时间,中国银监会就密集发布文件,频频祭出大招!

中国银监会昨天(7日)召开新闻发布会表示,今年上半年将开展专项行动,集中整治银行业市场乱象,以督促银行防范风险,回归服务实体经济的本源。

这份指导意见明确要求,要查处纠正参与方过多、结构复杂、链条过长、导致资金脱实向虚的交易业务,确保金融资源流向实体经济。

中国银监会主席助理 杨家才

不仅仅要看放款,更主要的是要看用款,还要看使用这个资金所取得的经济效益,就是它的产出效益,

两天过后,中国银监会再发《关于银行业风险防控工作的指导意见》!

中国银监会今天发布指导意见,要求银行业金融机构重点防控包括信用风险、流动性风险等在内的十大风险。

一周时间,三份政策性文件,这也被媒体视为郭树清履新中国银监会主席之后,释放出的“强监管”信号。

银监会强化监管制度 防金融机构“出轨”

银监会密集发文掀“强监管”风暴 金融整顿序幕拉开

杜绝“牛栏关猫” 银监会发文弥补监管短板

事实上,在4月7日中国银监会召开的新闻发布会上,银监会主席助理杨家才,概括出今年银监会的工作重点:高度重视金融服务、防范风险、强协调、补短板、治乱象。他表示,今年,是金融行业强监管的一年,也是强化监管问责的一年。

银监会主席助理 杨家才

整治市场乱象从银行业来讲,这一次就通过各个方面的分析、查摆,把银行业行业里面存在的这样那样的问题汇集起来,形成一个问题菜单,准备让银行业金融机构对号入座,对照检查,自查自纠,来维护银行业正常的金融秩序和市场环境。

短片里我们要看到了,今年银监会工作的重点就是要:高度重视金融服务、防范风险、强协调、补短板、治乱象。那么,在最近一周的时间里,密集出台三个文件,这样的频率展现了监管的决心。而这三个文件,也是各有所指。

1、《关于提升银行业服务实体经济质效的指导意见》,顾名思义,就是银行不仅要服务实体经济而且还要见质效。

2、《关于银行业风险防控工作的指导意见》 当中,提到了很多种的风险管控,比如说规范银行理财和代销业务,加强金融消费者的保护,比如房地产领域风险、地方政府债务风险、民间金融风险,这些都是公众比较关心,而且现实中也出现过一些问题。

3、《关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》当中,既有要加强监管制度的建设、也有对监管处罚和追责的强化。

对于金融业加强监管,其实在此前的中央经济工作会议和今年的政府工作报告中,都有提及,而从今年2月,郭树清上任银监会主席至今,这些密集出台的文件和各种表态也都是在将监管中落实。

强监管背后透露出怎样的信号?我们连线中国人民大学国际货币研究所副所长向松祚教授。

中国人民大学国际货币研究所副所长 向松祚

1、6天3个政策性文件,如此密集,释放出了哪些信号?

2、三个文件中,专门有一个是要提升银行业服务实体经济质效的指导意见,是不是可以说脱实向虚和资产泡沫已经到了不得不管的局面?

3、在银监会密集发布的通知当中,“风险”这个词的出现频率相当高,您刚才也提到了银行业面临风险特别大,现在到底这个风险有多大?都主要体现在哪些方面?

4、在昨天发布的这个文件中,提到了自身监管的短板问题,在您看来,他们的监管短板有哪些?

5、银监会自己也说,2017年时强监管的一年,为什么会是2017年?

今年,银监会在强化监管的同时,也要强化问责,那么问责方面目前有哪些动作呢?继续往下看。

和“强监管”如影随形的,是“强问责”。

4月10日,中国银监会在官网上,一口气公开了25个行政处罚单,而且这些处罚决定都是在同一天做出的。

25个处罚单共计罚金4290万元,涉及17家银行业机构,其中,平安银行因5项违法违规事实,被罚1670万元,被罚金额最高。紧随其后的是有24项违法违规行为的华夏银行,被罚1190万元。其次是被罚800万元的恒丰银行。同时,招商银行、民生银行、交通银行等也都榜上有名。

刘福寿 中国银监会法规部主任

同时对八名责任人员,我们分别给予了警告和罚款,对其中的两名机构高管做了处罚。

4290万元的罚款,只是2017年开年以来中国银监会展开强监管强问责的一个缩影。在刚刚过去的一季度,中国银监会重点整治了股权和对外投资、机构及高管、规章制度、业务、产品、人员、廉政风险、监管行为、内外勾结违法、非法金融活动等十大问题,共作出行政处罚485件。而值得注意的是,2016年全年中国银监会罚没的金额共计2.7亿元,而今年第一季度的罚没金额就已达1.9亿元。

除了对银行业机构的处罚,还有对从业人员的处罚。今年一季度,共处罚责任人员197名,其中,19人的高管任职资格被取消,11人禁止从事银行业工作。

刘福寿 中国银监会法规部主任

实行双罚制,不仅仅是对机构处罚,还要对人也处罚,另外我们把处罚、监管和准入挂钩,让被处罚者无处可逃。

除开一季度的处罚外,据了解又一批违法违规行为已经立案,目前正处于行政处罚调查审理程序中。强监管强问责,在2017年无疑将成常态。

银监会要求各机构严格自查整改,各级监管机构对存在违法违规问题的机构,要严肃问责。

银监会要求各家机构要实行“一把手”负责制,严格自查整改。各级监管部门对违法违规问题要严肃问责。

在问责方面,中国银监会将坚持“一案三问”,如有案件发生,要坚决问责经办人、相关人和负责人;坚持“一险三问”,如果造成风险,要严格惩处业务发起人、业务审批人和机构负责人;对于损害金融消费者权益的行为,要坚持“一损三问”,问责销售人、代销机构、代销机构负责人。同时,坚持“上追两级”,推行“双线问责”,情节严重的,坚决顶格处罚。

不管是“一案三问”,还是“双线问责”,都在传递着对问责要强化的信号。对于今年已经过去的第一个季度,我们来看看这种强问责的成效。

2017年一季度,银监会系统作出行政处罚485件,罚没金额合计1.9亿元;处罚责任人员197名,其中,取消19人的高管任职资格,禁止11人从事银行业工作。

银监会的强问责是刚刚掀起风暴,那么和银监会一样,同样承担金融风险的证监会、保监会,我们也来看看他们第一季度的问责。

1、银监会的强问责风暴刚刚开始,今后是否会有更强力度,我们拭目以待。

2、银监会的监管只是金融监管体系当中的一部分,与证监会、保监会的监管共同作用,才能避免更多金融风险。 

3,事实上,去年2月,中国人民银行行长周小川,就提到了中国的金融监管体制在危机中也会表现出令人不满意的地方。 那么,中国的金融监管体制,如何在危机中发挥真正的作用呢?

相关问题我们继续连线中国人民大学国际货币研究所副所长向松祚。

中国人民大学国际货币研究所副所长 向松祚

1、银监会的问责相对于其他的,比如证监会、保监会来说,似乎偏弱了一些,但与银监会去年的问责相比又很强,对此您怎么看?

2、在加强监管的同时,我们看到了银监会的强问责也在启动,而就目前的力度,您认为是不是足够?

3、对于银监会、证监会、保监会三者的监管体系之间配合的必要性和紧迫性在哪里?

遏制套利、约束资金空转、让金融行业长期健康发展,银监会出手强化监管,强化问责,也拿出了“敢于亮剑、敢于碰硬”的态度,那么下一步这样的监管风暴会不会更猛烈、态度是不是能化为更有效的行动,这些都值得期待。

中国全民公众新闻网摘编任薏宏

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